Colin&Cie raggiunge nuovi record nell'anno fiscale 2025
L'esercizio appena concluso è stato caratterizzato da un contesto favorevole dei mercati finanziari, da una crescita solida grazie al potenziamento del nostro team di consulenti alla clientela e dal completamento di una prima fase della trasformazione organizzativa. In molti settori sono stati raggiunti nuovi record che confermano la qualità, il modello di assistenza e la gamma di servizi offerti da Colin&Cie. Il CEO Thomas Warnecke guarda con soddisfazione a un 2025 particolarmente positivo.
Retrospettiva 2025 - Mercati finanziari
Il 2025 ha segnato il terzo anno consecutivo di risultati positivi sui mercati azionari. Il calo dell’inflazione, la riduzione dei tassi di riferimento e i programmi di stimolo economico governativi hanno sostenuto l’economia mondiale, che ha registrato una crescita solida. In questo contesto di mercato, sia le obbligazioni che le azioni hanno registrato guadagni in alcuni casi significativi. L’oro ha raggiunto livelli record, mentre il dollaro statunitense ha subito il deprezzamento più forte dal 2017 rispetto all’euro e al franco svizzero.
Retrospettiva 2025 - Mandati-Colin&Cie
L'andamento positivo dei mercati finanziari e le nostre decisioni tattiche di investimento hanno influito favorevolmente sui risultati annuali dei mandati di Colin&Cie. Le strategie di investimento orientate alla crescita con una quota azionaria hanno superato – come già nell'anno precedente – i propri obiettivi di rendimento a lungo termine. Le strategie incentrate sulla conservazione del capitale e prive di componenti azionarie hanno continuato a risentire del contesto di tassi d’interesse bassi in Svizzera e del livello moderato dei tassi nell’Eurozona, con opportunità di rendimento limitate. Le posizioni in USD detenute nei mandati a fini di diversificazione e ottimizzazione del rendimento hanno generato effetti valutari negativi a causa della debolezza del dollaro.
Retrospettiva 2025 - Colin&Cie
Con la creazione del «Center of Competence» e il potenziamento dell’«Investment Office», lo scorso anno abbiamo portato a termine il processo di sviluppo organizzativo e qualitativo in tempi più rapidi del previsto. Negli ultimi cinque anni abbiamo affinato la nostra promessa di valore, introdotto una consulenza olistica (pianificazione patrimoniale) e perfezionato la nostra valutazione indipendente della situazione quale base per decisioni di investimento chiare e trasparenti. Parallelamente, abbiamo potenziato i settori Risorse Umane, Organizzazione di eventi e Comunicazione, oltre a sviluppare ulteriormente le nostre strutture di gestione e a rafforzare la nostra Corporate Governance. In questo modo, abbiamo maggiormente ottimizzato le condizioni quadro per un’assistenza professionale ai clienti e per un’integrazione di successo dei nuovi consulenti, rafforzando le basi per una crescita orientata al lungo termine.
Nel 2025 abbiamo dato il benvenuto a sette nuovi consulenti alla clientela presso Colin&Cie, un numero mai raggiunto in nessun altro anno. Si sono distribuiti tra le sedi di Sciaffusa (2), Zurigo (2), Lugano (1) e Lussemburgo (2) e, grazie a un processo sistematico di formazione e integrazione, hanno iniziato con successo il loro nuovo ruolo presso Colin&Cie. I fattori di successo sono stati la consulenza ai clienti olistica e orientata agli obiettivi, le strategie di investimento personalizzate che ne derivano e una selezione e implementazione ottimale degli strumenti di investimento secondo l'approccio top-down. Criteri decisionali oggettivi e comprensibili e un'attuazione disciplinata nell'ambito della strategia di investimento definita costituiscono la base di un processo di consulenza e investimento sistematico e ben strutturato.
Oltre a potenziare la consulenza alla clientela, negli ultimi anni abbiamo scelto consapevolmente di creare e potenziare i nostri reparti specializzati (Business Management). Consideriamo le risorse investite in questo progetto come un investimento nel futuro, in un orientamento alla clientela ancora più marcato e in un alleggerimento del carico di lavoro dei consulenti. Questi ultimi possono così concentrarsi ancora meglio sui propri clienti – come si evince dall’assistenza personalizzata, dalla rapida attuazione delle richieste dei clienti e dalla qualità costante. I nostri esperti interni dell’Investment Office, del reparto finanziario, della contabilità titoli e del reparto Risk & Compliance garantiscono la profondità tecnica, la qualità dei processi e la stabilità normativa. A differenza dei servizi esternalizzati, i nostri esperti interni garantiscono maggiore indipendenza, tempi di reazione più brevi e soluzioni su misura per i clienti di Colin&Cie. Il rapporto di 70% di consulenti alla clientela e 30% di gestione aziendale evidenzia l’elevata efficienza della nostra struttura organizzativa, basata su automazione, digitalizzazione e responsabilità individuale concretamente applicata.
Prospettiva - Colin&Cie
Nel 2026 proseguiremo con determinazione nel perseguire i nostri ambiziosi obiettivi di qualità e crescita. La nostra missione è crescere a un ritmo superiore a quello del mercato – acquisendo nuovi clienti e nuovi consulenti – e aumentare così ulteriormente il nostro know-how e la qualità della consulenza. Laddove strategicamente opportuno ed economicamente sostenibile, valuteremo l’apertura di nuove sedi e recluteremo per la nostra azienda esperti del settore con una solida esperienza e un’ottima rete di contatti. Ne è un esempio il nostro nuovo designato membro del Consiglio di amministrazione Walter Wichert, un affermato specialista nella gestione patrimoniale esterna con un’impressionante carriera nel settore bancario svizzero presso Credit Suisse, Julius Bär e LGT Private Banking.
Insieme ai nostri clienti, vogliamo scrivere il prossimo capitolo della nostra storia di successo come gestori patrimoniali indipendenti, professionali e affidabili. Il nostro obiettivo è valorizzare e proteggere il patrimonio, soprattutto quando i mercati presentano delle sfide. Con lungimiranza e senso di responsabilità, forniamo una guida e poniamo gli obiettivi personali e finanziari degli investitori al centro di ogni decisione.
Ringraziamo i nostri stimati clienti e partner per la fiducia accordataci lo scorso anno e guardiamo con fiducia alla prosecuzione di una collaborazione di successo, basata su un autentico spirito di partnership.
Per il gruppo Colin&Cie
Thomas Warnecke
CEO e fondatore
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